Saber qué riesgo asumes, si bates a tu índice y qué significa cada número de tu cartera. Análisis de nivel profesional, sin necesidad de formación financiera.
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Tu cartera frente al S&P 500 o al MSCI World, en un solo gráfico.
Volatilidad, drawdown y pérdidas potenciales, en lenguaje claro.
Concentración por valor y sector, y correlación real entre tus activos.
Qué combinación de tus activos habría dado mejor rentabilidad por riesgo.
La gestión de carteras es el corazón de Lumen y la que responde a la mayoría de estas preguntas, pero no a todas: por eso hay otras cuatro herramientas más, cada una centrada en una pieza distinta de tu dinero.
Siete preguntas para descubrir qué tipo de inversor eres y qué significa eso en la práctica.
Compara varios valores entre sí: rentabilidad, caídas y hasta qué punto se mueven a la vez.
Introduce tus posiciones y descubre si bates a tu índice, cuánto riesgo asumes y dónde se concentra.
Clasifica hasta 30 acciones en riesgo bajo, medio o alto frente al conjunto del mercado.
Cada término que verás en la app, con su definición, su fórmula y un ejemplo resuelto con números.
Una nota del 0 al 100: rentabilidad por riesgo, diversificación y cómo va frente al índice.
Descubre si bates al mercado o si te conviene un indexado.
Matriz de correlación y avisos de concentración que no ves a simple vista.
"En un mal mes podrías perder ~X%" — el riesgo explicado, no en fórmulas.
Simulamos miles de repartos posibles y te enseñamos cuál habría funcionado mejor.
Qué activo aporta tu rentabilidad… y cuál concentra tu riesgo.
Todos los activos sobre una base común, con las divisas ya unificadas.
Cuánto cayó cada activo desde su máximo y cuánto tardó en recuperarse.
Seis métricas por valor: rentabilidad, volatilidad, máxima caída, Sharpe, Sortino y Calmar.
Descubre cuáles se mueven en bloque y cuáles se compensan.
Dentro de Gestión de Carteras: situamos tu cartera frente a la frontera de carteras óptimas y marcamos la de mejor rentabilidad por riesgo y la de menor volatilidad.
Sensibilidad al S&P 500, EURO STOXX 50 y FTSE 100, en subidas y bajadas.
Una nota de 0 a 100 por acción, con el nivel que le corresponde.
Se compara con un universo fijo de más de 100 valores del mercado: el nivel no cambia según con qué otras la mires.
Volatilidad, beta, caída máxima, deuda y solidez, con su peso a la vista.
La valoración va aparte: que una acción esté cara no la hace arriesgada.
Pega los tickers y compara todos los valores que sigues en una sola pantalla.
Ves cada factor por separado y qué le faltaba a una acción para clasificarla.
Siete preguntas sobre tu horizonte, tu situación y cómo reaccionas a las caídas.
Qué significa tu resultado en la práctica y qué conceptos te conviene dominar.
De la volatilidad al PER: definición, fórmula y un ejemplo con números.
Cada término trae su cálculo paso a paso y qué significa el resultado.
Cada métrica de la app lleva su explicación al lado, sin salir de la pantalla.
Las dos van completas: no son la demo de algo más grande.
Estas cinco herramientas son el punto de partida, no el final. Seguimos añadiendo análisis nuevos, y quien entre desde la lista de espera los tendrá antes que nadie.
Perfil del Inversor y Aprende completos, más lo esencial de carteras y activos.
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| Herramienta | Free | Pro |
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| Perfil del Inversor | Completo | Completo |
| Aprende | 19 términos, completo | 19 términos, completo |
| Análisis de Activo | 3 activos · 1 año de histórico | 12 activos · histórico completo y ventana a medida · correlación y betas |
| Gestión de Carteras | 5 valores · 1 año · 1 cartera guardada · health score y curva frente al S&P 500 | 30 valores · carteras ilimitadas · rango de fechas y 6 índices · reparto por sector y país · correlación, VaR/CVaR y frontera eficiente |
| Screening de Riesgo | No incluido | Hasta 30 acciones por nivel de riesgo |
Lumen también está pensado para asesores e inversores profesionales que analizan carteras a diario.
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